Políticas de Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo de Bondi Management N.V.

 

Para Depósitos dentro Dinheiro e saques dentro Dinheiro.

Política AML contra Lavagem de dinheiro Instabet.net

Introdução: Instabet.net é operado por Bondi Management NV com escritório em Abraham de Veerstraat 9 Willemstad, Curaçao . Número de registro da empresa 140888.

Objetivo da Política ABC: Buscamos oferecer o máximo segurança a todos nosso usuários e clientes no Instabet.net para o que é feito uma verificação de conta em três etapas para garantir a identidade do nosso clientes. A razão por trás disso é provar que os dados da pessoa registrada estão corretos e que os métodos de depósito usados não são roubados ou usados por outra pessoa, o que é criar a quadro geral para a luta contra lavagem de dinheiro. Também temos dentro observe que, dependendo da nacionalidade e da origem, a forma de pagamento e para o retirada são devidas beber diferente medidas de segurança.

Instabet.net também implementa medidas razoável para controlar e limitar a Risco de ML, incluindo dedicação de mídia apropriado.

Instabet.net é comprometidos com altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as diretrizes e as Conformidade com a UE e exige que a administração e os funcionários façam cumprir esses normas para prevenir a uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro.

O programa AML da Instabet.net é projetado para atender:

UE: “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho , de 20 de maio de 2015, sobre a prevenção do uso do sistema financiamento para fins de lavagem de dinheiro”.

UE : “Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham as transferências de fundos”.

UE: Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restrições contra pessoas e a apreensão de certas bens e tecnologias , incluindo todos os bens de dupla utilização.

BE : “Lei de 18 de setembro de 2017 sobre prevenção à lavagem de dinheiro limitação do uso de dinheiro.

Definição de lavagem de dinheiro:

É entendido por lavagem de dinheiro:

  • A conversão ou transferência de bens , especialmente dinheiro, sabendo que tal Estado vem de um exercício criminoso ou participação dentro felicidade atividade, com a finalidade de ocultar ou disfarçar a fonte posse ilícita dos bens ou para auxiliar qualquer pessoa que seja envolvido na comissão de tal ação para evitar consequências da ação dessa pessoa ou empresas.
  • A ocultação ou disfarce do verdadeiro natureza, origem, localização, disposição, movimentação, direitos relativos ou propriedade da propriedade, sabendo que tal propriedade é derivada de um exercício criminoso ou um ato de participação dentro tal atividade.
  • A aquisição, posse ou uso de bens, sabendo, em a momento do recebimento, que disse mercadorias eram provenientes de um exercício criminoso ou ajudando dentro felicidade atividade.
  • Participação, associação para comprometer, tentativa de comprometer e ajudar, incitar, facilitar e aconselhar na prática de qualquer dos actos referidos nas alíneas anteriores.

Lavagem de dinheiro será considerado como ainda quando as atividades que geraram os ativos objeto de lavagem feito dentro a território de outro Estado- Membro ou em a de um país terceiro.

Organização Anti -lavagem de dinheiro para Instabet.net:

De acordo com a legislação AML, a Instabet.net nomeou o ” nível mais alto ” para a prevenção do BC: a administração cheio de Bondi Management NV está no comando.

Além disso, um AMLCO (Anti – Crime Compliance Officer ) Lavagem de Dinheiro) supervisiona a aplicação da política e procedimentos AML dentro do Sistema.

A AMLCO permanece sob a responsabilidade diretamente da Direção Geral .

Mudanças na política AML e nos requisitos de implementação:

Cada mudança Uma parte importante da política AML da Instabet.net é Sujeito à aprovação da Direção Geral da Bondi Management NV e do Diretor de Conformidade Anti – Violação. lavagem de dinheiro.

Verificação em três etapas:

Primeira Verificação:

O primeiro nível de verificação deve ser feito por cada usuário depositante. A verificação da primeira etapa é um documento que deve ser preenchido por a próprio usuário / cliente. Deve complete o seguinte informações: primeiro nome, segundo nome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e endereço completo.

Segunda Verificação:

O segundo nível de verificação deve ser feito por cada usuário / cliente para depositar mais de $ 2.000 (dois mil dólares americanos ) em uma única transação ou sim a usuário / cliente acumula dentro depósitos $ 5.000 ( cinco mil dólares americanos ) durante a mês. Ou quando a usuário / cliente solicitar a retirada de dinheiro. Independentemente da opção de pagamento, o valor do pagamento, o valor da retirada. Antes de escolher a retirada e a nacionalidade do usuário / cliente, é necessário execute a primeira etapa de verificação primeiro. A mudança para a verificação levará o usuário ou cliente a um subpágina Onde deve Mandar Está identificação. O usuário / cliente deve beber uma fotografia do seu Identificação. Apenas um pode ser usado EU IRIA oficial para verificação de identidade, de acordo com a país, a variedade de identificações aceitaram posso variar. Também haverá uma Verifica eletrônicos se os dados concluído na verificação do primeiro passo estão corretas. O cheque eletrônico irá verificar através de dois bancos de dados diferentes para garantir que as informações forneceu corresponder ao documento completo e o nome de identificação: Sim teste eletrônicos falhar ou não for possível, o usuário / cliente devo mandar uma confirmação do seu morador atual. É necessário um certificado de registro por parte do governo ou documento similar.

Terceiro verificação :

O terceiro nível de verificação deve ser feito por cada usuário depositante mais de $ 5.000 ( cinco mil dólares americanos ) em uma única transação. Está verifica aplique quando a usuário / cliente atinge $ 10.000 ( dez mil dólares americanos ) em a mês. Até que a verificação da etapa três seja concluída, o depósito vai ser dentro espere. Para a etapa 3, o usuário / cliente será solicitado uma fonte de riqueza.

 

Identificação e verificação do cliente ( KYC ):

Identificação formal de clientes dentro a início de relacionamentos comércio é um elemento vital, tanto para a regulamentação relacionado à lavagem de dinheiro quanto à política KYC.

Está A identificação é baseada no seguinte começo fundamentais:

Uma cópia do seu passaporte, bilhete de identidade ou carta de condução. O usuário / cliente será capaz escurecer todos os dados, exceto data de nascimento, nacionalidade, sexo, nome completo e a fotografia, para garantir está privacidade.

Tenho dentro observe que os quatro cantos do ID devo ser visível na mesma imagem e todos os detalhes deve ser claramente legível além dos mencionados anteriormente. Poderíamos perguntar todos os detalhes se necessário. Um empregado posso faz verificações adicional, se necessário, dependendo da situação.

Comprovante de endereço:

A comprovação de endereço será feita por meio de diferentes cheques eletrônicos, que utilizam duas bases de dados diferente. Se falhar uma teste eletrônica, o usuário / cliente tem a opção de fazer uma teste de mão.

Uma conta de luz público recente enviado para o seu Morada registrado, emitido nos últimos 3 meses ou um documento oficial feito por a governo para testar está estatuto de residência.

Para que o processo de aprovação como rápido possível, certifique-se de documento é enviado com resolução claro em que todos os quatro cantos do documento são visíveis e tudo pode ser lido a texto.

Por exemplo: um conta de luz, conta de água, extrato bancário ou qualquer publicação governamental endereçado a você.

Um empregado posso faz verificações adicional, se necessário, dependendo da situação.

Fonte dos fundos:

Se um jogador depósito mais de US $ 5.000 ou cinco mil dólares Americanos , existe um processo de coleta de Fontes de Riqueza ( SOW ). Exemplos de SOWs são: Propriedade da empresa, Emprego, Herança, Investimento, Família.

É fundamental que você entenda claramente a origem e legitimidade dessa riqueza. Se isso não for possível, um funcionário posso solicitar um documento ou comprovante adicional.

A conta será congelada Sim a mesmo Nome de usuário depósito está quantidade de uma só vez ou se faz de várias transações por isto quantidade. Um e- mail será enviado para eles eletrônico manualmente para revisar o acima e um em formação dentro o site.

Instabet.net também solicitar uma transferir banco / cartão de crédito para garantir até mais a Identidade do usuário / cliente. Também dá informações adicional sobre a situação financeiro do usuário / cliente.

Documento básico para o primeiro passo:

O documento pode ser acessado básico através da página de configurações no Instagrambet.net. Tudo Nome de usuário devo preencha o seguinte informações: nome próprio, Nome do meio, nacionalidade, sexo, data de nascimento.

O documento vai ser salvo e criado por uma IA; um empregado posso faz verificações adicional se necessário, dependendo da situação.

Gestão de risco:

Fazer na frente dos diferentes riscos e as diferentes declarações de riqueza dentro diferente regiões do mundo, Instabet.net classificará cada nação dentro três regiões de risco diferente.

Região Um: Baixo Risco:

Para cada região uma nação, a verificação em três etapas é feita como descrito anteriormente.

Região Dois: Risco Médio:

Para cada região dois nação, a verificação em três etapas será feita com valores mais depósito baixo. Além disso, os usuários de um região de baixo risco que mudam criptografia moeda dentro algum outro moeda eles serão tratado o que usuários / clientes de um região de médio risco.

Região três: Alto risco:

Regiões de alto risco serão banidas. As regiões de alto risco serão atualizadas periodicamente para manter-se atualizado meio ambiente mudança de um mundo em rápida mudança.

Medidas adicional:

Além disso, uma IA supervisionada por a o responsável pela conformidade AML procurará algum comportamento incomum e informará imediatamente a um funcionário da Instabet.net.

De acordo com um experiência geral e pouco baseada dentro a risco, funcionários humanos eles vão verificar novamente todos os cheques feito antes por AI ou outros funcionários e pode refazer ou executar verificações adicional dependendo da situação.

Além disso, um cientista de dados backup por sistemas analítico eletrônicos moderno vai procurar comportamentos incomum como: depositar e sacar sem sessões de apostas mais longo. Tenta usar um conta bancário diferente para depósitos e saques, mudanças de nacionalidade, mudanças de moeda, mudanças de comportamento e atividade, bem como cheques, sim uma conta é usada por está proprietário original.

Além disso, um usuário deve usar o mesmo método de saque que você usou para depósito , para o Depósito inicial para evitar algum lavagem de dinheiro.

Avaliação de risco dentro toda a empresa:

Como parte de sua abordagem sediada dentro a risco, Instabet.net realizou uma AML “Enterprise – Wide Risk Assessment ” ( EWRA ) para identificar e entender os riscos específico para Instabet.net e suas linhas de negócios.

A política de risco AML é determinada após identificar e documentar os riscos inerentes às suas linhas de negócios, como os serviços que oferece o site. Os usuários a quem os serviços são oferecidos, as transações feito por esses usuários, canais de entrega usado por o banco, os locais localizações geográficas das operações bancárias, clientes e transações e outros riscos qualitativa e emergente.

A identificação das categorias de risco AML é baseada no entendimento da Instabet.net sobre os requisitos regulamentos , expectativas orientação regulatória e do setor. Medidas de segurança são tomadas extra para fazer contra os riscos extras que traz Eu recebo a world wide web. EWRA se reavalia anualmente.

Monitoramento contínuo de transações:

AML-Compliance garante que o “monitoramento contínuo de transações” seja realizado para detectar transações que são incomum ou suspeito dentro comparação com o perfil do cliente.
Este rastreamento de transações é feito em dois níveis:

1) O primeiro Linha de controle:

Instabet.net funciona somente com provedores de serviços de pagamento confiáveis, que têm políticas eficazes de AML em vigor para evitar a grande maioria dos depósitos suspeitos dentro Instabet.net são feitos sem execução uso adequado dos procedimentos KYC em a cliente potencial.

2) O segundo Linha de controle:

A Instabet.net informa a sua rede para que qualquer contato com ele cliente ou jogador ou representante autorizado devo dar exercício de due diligence em transações na conta dentro pergunta. Esses incluem:

  • Solicitações de execução de transações financeiro na conta;
  • Solicitações em relação com meios de pagamento ou serviços na conta;

Além disso, verificação em três etapas com gerenciamento de risco montado devo providenciar todas as informações necessário sobre todos os clientes da Instabet.net em tudo momento.

Além disso, todas as transações deve ser supervisionado por funcionários supervisionado por a Diretor de conformidade AML que é supervisionado pela direção geral.

Transações específico enviado ao gerente de atendimento ao cliente, possivelmente por meio de seu Gerente de Conformidade, também devo ser sujeito à devida diligência.

Determinação da natureza incomum de um ou mais transações depende essencialmente de um avaliação subjetiva, em relacionamento com conheça seu cliente ( KYC), seu comportamento financiador e a contraparte da operação.

Esses verificações eles serão feito por um sistema automatizados, enquanto um funcionário os verifica para maior segurança.

Transações observado dentro contas de clientes para as quais é difícil pegue uma compreensão apropriado das atividades jurídico e o fonte de fundos deve, portanto, ser considerado rapidamente atípicos (pois não são diretamente justificável). Algum o membro da equipe Instabet.net deve informar a divisão AML de qualquer transação atípico que você observa e que você não pode atribuir a um atividade legal ou fonte de renda conhecido do cliente.

3) O terceiro Linha de controle:

Como último linha de defesa contra AML, Instabet.net verificações manuais para todos os usuários suspeitos e maior risco para prevenir por completo a lavagem de dinheiro.

Se encontrado fraude ou lavagem de dinheiro , será denunciado às autoridades.

Relatório de transação suspeito no Instabet.com:

Em seus procedimentos interno , Intabet.net descreve em termos preciso , à atenção de seus funcionários , quando for necessário informe e como prossiga com o dito reclamação.

Relatórios de transações os outliers são analisados dentro da equipe AML de acordo com a metodologia preciso descrito dentro detalhe em procedimentos interno.

Dependendo do resultado deste exame e com base nas informações recolhido, o Equipe AML:

  • Vai decidir se é ou não necessário enviar um relatório à UIF.
  • Vai decidir se necessário terminar relacionamentos negócios com ele cliente.

Procedimentos:

Regras AML , incluindo padrões os mínimos de KYC serão traduzidos dentro orientações ou procedimentos operacionais que são acessível dentro o site da intranet Instabet.net.

Manutenção de registros:

Registros de dados obtido para fins de identificação deve ser preservado pelo menos dez anos depois que o relacionamento terminou comercial.

Registros de todos os dados da transação devo ser preservado pelo menos dez anos após a conclusão das transações ou o término do relacionamento comercial

Esses os dados serão armazenados de forma segura e criptografada off -line e em linha.

Treinamento:

Funcionários os humanos do Instabet.net irão realizar controles manuais dentro uma aprovação sediada dentro a risco para o qual receber treinamento especial.

O programa de treinamento e conscientização se reflete dentro está usar:

Revisão da conta:

A auditoria interna estabelece periodicamente missões e relatórios sobre as atividades de LBC.

Segurança de dados:

Todos os dados forneceu por algum usuário / cliente permanecerá seguro, não será vendido nem serão dados a ninguém mais. Somente se exigido por lei, ou para evitar a lavagem de dinheiro, dados eles podem ser compartilhado com a autoridade AML estadual afetado.

Contacte-nos:

Se você tem algum Pergunta sobre nosso Política AML e KYC , entre em contato conosco :

Se você tiver alguma reclamação sobre nossa Política AML e KYC ou as verificações feitas em sua Conta e Persona, entre em contato conosco:

 

Último atualização : 15 de julho de 2022.